30 octobre 2019
Voilà sans aucun doute une des phrases que nous entendons le plus lorsque nous parlons de notre métier de gestionnaire de fortune. Cet article s’articulera autour de deux points : les paliers d’entrée et le rapport coûts bénéfices d’un gestionnaire indépendant.
La majeure partie des banques ne vous proposeront un gestionnaire que lorsque vous aurez atteint un certain palier, en général un million d’euros ou de francs. Cela limite l’accès donc à ces services pour bon nombre de fortune en devenir et l’idée de faire appel à un gestionnaire privé s’éloigne elle aussi. A titre d’exemple les premiers clients de Valcoris Gestion disposent d’un patrimoine d’approximativement 10.000 francs tandis que le palier d’entrée dans d’autres sociétés se situe à plus de 250.000 francs.
Concernant les coûts, un gestionnaire indépendant calcule en général ses honoraires selon un pourcentage du patrimoine sous gestion et un pourcentage du rendement ce qui peut donc, de base, vous sembler plus cher que via votre banque. A y regarder de plus près cet appriori s’avère, en règle générale, faux.Dépendant de la stratégie d’investissement de la banque ou du gestionnaire privé des frais liés à l’investissement via des fonds s’appliquent. C’est d’ailleurs une des raisons qui pousse Valcoris à ne travailler qu’en ligne directe ce qui vous revient, in fine, moins cher.
C’est aussi à mettre en perspective avec l’indépendance dont votre gestionnaire bénéficiera et qui impactera indéniablement vos rendements annuels mais aussi avec la large gamme de services proposés qui, bien souvent, vont au delà de la gestion uniquement.
La majeure partie des banques ne vous proposeront un gestionnaire que lorsque vous aurez atteint un certain palier, en général un million d’euros ou de francs. Cela limite l’accès donc à ces services pour bon nombre de fortune en devenir et l’idée de faire appel à un gestionnaire privé s’éloigne elle aussi. A titre d’exemple les premiers clients de Valcoris Gestion disposent d’un patrimoine d’approximativement 10.000 francs tandis que le palier d’entrée dans d’autres sociétés se situe à plus de 250.000 francs.
Concernant les coûts, un gestionnaire indépendant calcule en général ses honoraires selon un pourcentage du patrimoine sous gestion et un pourcentage du rendement ce qui peut donc, de base, vous sembler plus cher que via votre banque. A y regarder de plus près cet appriori s’avère, en règle générale, faux.Dépendant de la stratégie d’investissement de la banque ou du gestionnaire privé des frais liés à l’investissement via des fonds s’appliquent. C’est d’ailleurs une des raisons qui pousse Valcoris à ne travailler qu’en ligne directe ce qui vous revient, in fine, moins cher.
C’est aussi à mettre en perspective avec l’indépendance dont votre gestionnaire bénéficiera et qui impactera indéniablement vos rendements annuels mais aussi avec la large gamme de services proposés qui, bien souvent, vont au delà de la gestion uniquement.
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Julien Welch Relationship manager |